以信息化、社会化、市场化、国际化为导向,非银行金融机构作为金融体系中不可分割的一个重要组成部分,起到了举足轻重的作用。非银行金融体系不仅具有银行特点,又具备非银行企业的独特特色,但目前我国非银行金融体系货币资金管理水平较低,同时受国内外各种主客观等因素影响,因此新形势下我国非银行金融机构的发展受到了制约,在某种程度上也阻碍了金融业的发展速度。“立足企业集团,服务企业集团”,一直是财务公司的服务宗旨。HT集团的宗旨便是全面深化改革向纵深推进,实施“十三五”规划,HT集团财务公司紧密围绕HT集团公司“十三五”规划及转型升级战略,在HT集团公司领导下,面对复杂多变的金融市场环境,不断增强使命感、责任感,齐心协力,攻坚克难。在集团公司推行货币资金集中管理的背景下,本文针对HT集团财务公司货币资金管理中的不足,从业务层面、管理层面、发展层面等各个不同方面提出优化措施,进一步发挥金融服务平台作用,支持集团公司产业发展。本论文的研究重点为了解HT集团财务公司货币资金管理体系概况,找出目前HT财务公司货币资金管理中存在的问题,以及针对HT集团财务公司货币资金管理存在问题的改进措施。第一,加大HT集团财务公司大客户存款挖掘力度,拓展新客户和重点客户的增量存款,让HT集团财务公司与各成员单位进行紧密合作,作为集团公司的窗口;第二,使HT集团财务公司可以进一步提高集团公司自有资金的集中程度,提高资金运转效率,为集团公司提供高效和全方位的金融服务。第三,积极运用HT集团财务公司已上线运行的新一代核心业务系统,提高HT集团财务公司网银的覆盖率;第四,利用多种方式,降低集团成员单位在商业银行保证金规模,保证HT集团财务公司日均存款额稳步增长。面对错综复杂的金融市场环境,财务公司作为金融体系中不可缺少的部分,所发挥的作用也越来越重要,HT集团财务公司在大形势下也应积极响应经济调整和创新等大口号,发挥应有的力量。如集团公司遭遇某些资金危机的时刻,HT集团财务公司可以起到主要的救援或缓冲作用,同时,HT集团财务公司助力集团公司产业发展,通过为集团公司成员单位提供低息资金支持,将进一步促使集团下成员单位提升市场竞争力、不断做大做强。