【摘 要】
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<正>一、前目作为现代金融服务的基本原则和基本要求,投资者适当性制度是规范投资者和金融机构之间权利义务关系的重要制度,已为主要资本市场采纳。究其含义,是指金融机构在
【机 构】
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华西证券有限责任公司证券研究所投资者、投资管理研究小组;
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<正>一、前目作为现代金融服务的基本原则和基本要求,投资者适当性制度是规范投资者和金融机构之间权利义务关系的重要制度,已为主要资本市场采纳。究其含义,是指金融机构在向其客户或潜在客户提供金融产品或服务时,应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配~①。适当性工作主要包括两个核心内容:了解客户与了解产品。了解客户是适当性工作的关键,也是适当性工作开展的基础。金融机构只有全面了解客户的信息,才能根据每一个客户
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