随着中国经济的迅速发展,我国的个人可投资资产规模逐步扩大,出现越来越多的高净值人群,我国高净值客户的数量已跃居世界第二,仅次于美国,为其进行资产规划的专业理财机构越来越受到关注,促使财富管理业务处于快速发展阶段,其中的第三方财富管理机构发展前景很好。此外,一带一路等宏观经济政策通过促进经济发展增加了高净值客户数量及个人可投资资产规模,进一步推动银行、公募及私募基金、保险等财富管理机构的发展,再加上大数据的崛起,“互联网+”逐渐展现出互联网金融平台的潜力和价值,财富管理机构在中国迎来了机遇。诺亚公司属于国内最早一批进行上市的第三方财富管理机构,其市场规模、拥有的客户数量、运营的产品种类、具备的服务能力等方面都处于行业龙头地位。在激烈的市场竞争环境下,诺亚管理有限公司财富管理业务中心板块的发展也面临诸多的机遇和挑战,研究如何应对这些困难和挑战、保持行业领先地位是诺亚公司亟待解决的问题,对公司的可持续发展具有非常重要的实践意义。本文在梳理国内外财富管理相关理论及发展进程的基础上,通过借鉴金融机构在财富管理业务的经验,具体分析了诺亚公司的财务报告、业务模式及发展情况,指出诺亚公司财富管理业务存在的问题,并针对问题设计出财富管理业务优化方案,从客户细分、产品组合、战略布局等方面提出具体的优化内容,还测算了客户配置资产的风险程度,列示风险控制措施,最后提出优化经营效率的保障措施。由于我国财富管理行业的客户需求驱动特征日趋明显,以客户为中心已经成为财富管理行业的竞争焦点,财富管理行业逐步通过财富管理平台进行资产配置乃至个性化定制以全面满足客户需求,以财富管理为主营业务的诺亚公司在行业中具有一定的竞争优势,业务发展风险较小,且客户管理与服务体系完善,实施财富管理业务优化方案可以推动公司及行业的快速发展。