T基金管理有限公司市场营销策略研究

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我国基金行业发展较晚,先后经历了1985-1992年的萌芽时期、1992-1997年的老基金时代、1998-2002年的封闭式基金发展阶段、2002-2005年开放式基金起阶段、以及2006年之后的开放式基金跨越发展阶段。目前,我国证监会出台了多项法规,保护投资者的利益,规范行业发展,使得我国的基金业取得了飞速的发展。尤其是近十年来,基金业占据了理财市场的重要地位,是投资者的理财首选。但是,随着行业竞争日趋激烈,基金产品出现了严重的同质化现象,在利润空间不断降低的市场背景下,经过爆发性增长后,基金行业目前陷入一个发展困难和转型的时期。由于基金的管理和投资收益受到股票、债券等金融市场环境的影响较大,加上行业间的竞争有可能降低的行业诚信,导致投资者对投资基金的信心不足。另一方面,基金的销售现在主要依靠银行和券商的代销,出于不同的获利目标,基金公司与代销机构之间存在着一定的冲突。因此,基金公司如何发掘内部优势,加强营销机制管理,提升自身的核心竞争力,提升投资者的投资信心,平衡和调解与代销机构之间的利益和冲突,是基金公司在营销策略方面需要着重考虑的问题。基于以上背景,本文以基金的市场营销理论为核心,结合相关的金融知识,以T基金公司为研究对象,对T基金公司现有的营销策略进行分析。首先,运用PEST等分析法对T公司目前所面临的包括外部环境、行业竞争环境和内部条件等营销环境进行了分析,发现T公司在目前的基金行业内处于领先地位,有着管理资产规模、品牌知名度、投资管理经验等方面的优势;同时,还存在替代品多、投资者对产品忠诚度低、对代销渠道依赖较强、客户资源掌握不足等方面的劣势。第二,对T公司的营销策略现状从产品、费率、渠道、促销、客户服务等方而进行比较分析,认为该公司存在产品同质化严重,对代销渠道有较强的依赖性,促销手段与客户服务项目的可复制程度较高等问题。依据上述的分析结论,建议T公司在营销策略方面加强差异化管理与整合,发扬自身优势,通过创新管理增强投资能力,与同行业形成差异化;深化代销渠道合作,优化自销渠道管理,加强网络销售渠道的建设;打造高素质的基金业务管理营销团队,全面提升对客户的服务能力;加强风险控制,为自己赢得可持续的竞争优势,实现公司的发展战略目标。希望本文的分析研究和改进措施不仅对T基金公司,也能给行业内其它的企业带来一定的参考价值。
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