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近年来,随着国内和国际上洗钱犯罪日益猖獗,走私、贩毒、贪污、受贿、诈骗等犯罪不断发生,非法转移资金的行为大量存在,洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且还助长新犯罪的滋生,扭曲正常的政治、经济和金融秩序,损害金融机构的信誉,腐蚀公众道德,影响整个社会的正常发展。反洗钱工作越来越受到各国的重视。世界各国的反洗钱工作得到不同程度的发展,西方发达国家发展较早也较为完善,而我国的发展起步较晚,还有很多地方需要改善。
商业银行作为经营货币的金融机构,由于其在资金清算方面的流动性和便利性,成为了洗钱犯罪的重要场所。因此商业银行处在反洗钱斗争的第一线,是最直接接触洗钱分子的地方。各国要做好反洗钱工作,商业银行的反洗钱显得尤为重要。
我国商业银行的反洗钱工作存在一定的问题,且面临一些新的挑战,本文通过具体分析,借鉴国际先进经验,最后归结为法规制度、技术手段和人员专业性的问题,并对改善这些方面进行了对策的探讨。