改革开放以来,我国居民收入出现爆发式的增长,随着国民财富的不断积累,人民对财富管理的需求日益旺盛,中国的财富管理事业更需要与时俱进去匹配国民的财富管理需求。近些年在权益类投资产品快速流向财富管理行业的大背景下,结合当前证券行业正在经历传统经纪业务佣金收入持续下降的局面,探寻合适的财富管理业务发展路径,正在成为国内证券行业需要研究的重要课题。本文以某头部券商Z证券公司为例,首先,立足于公司现状,基于SWOT分析框架对Z证券公司开展财富管理业务的优势和劣势进行全面分析,指出Z公司财富管理业务发展面临的机遇和挑战;其次,指出Z证券公司在财富管理业务中存在的问题以及原因分析;与此同时,结合国内外优秀财富管理机构的发展经验,分析Z证券公司财富管理业务战略目标的实现路径;最后,提出完善Z证券公司财富管理业务策略优化的若干建议,包括加强投资顾问体系建设、优化组织结构,丰富产品体系、细化客户分类标准,深度挖掘客户潜能、加强宣传教育,引导客户与员工转变理念、拓客渠道升级,推动线上线下深度融合等建议。最后,本文希望通过对Z证券公司财富管理业务策略优化的研究,可以为国内券商的财富管理业务开展产生借鉴意义,同时也为国内证券公司财富管理业务未来发展方向提供新的思路,从而推动整个券商行业在财富管理发展道路上走的更远。