【摘 要】
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自从2013年互联网金融理财产品进入大众视野以来,我国金融理财市场的格局正在慢慢发生变化,随着互联网金融理财市场的不断发展壮大,互联网金融理财产品已经由占用投资者少量
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自从2013年互联网金融理财产品进入大众视野以来,我国金融理财市场的格局正在慢慢发生变化,随着互联网金融理财市场的不断发展壮大,互联网金融理财产品已经由占用投资者少量闲置资金的角色成长为民众手中重要的理财手段。但是,某些理财产品已无法维持高收益的状态,互联网金融理财产品的市场风险也逐渐显现出来,因此,本文意图提出测算市场风险的计量方法,探讨理财产品收益率的影响因素并总结规避市场风险的措施。本文在第一部分梳理了国内外互联网金融理财产品市场风险的相关理论,第二部分分析了理财产品的概念、分类和收益,接下来在第三部分采用历史模拟法和基于GARCH模型的方差一协方差法来测算理财产品市场风险的VAR值,计算出投资者可能发生的损失,为了讨论市场风险因子对理财产品收益率的影响,本文在第四部分建立了时间序列回归模型,实证结果显示,市场风险因素的变动确实会作用于互联网金融理财产品的收益率的升降,市场利率会对理财产品的收益率起到正面影响,而汇率、商品价格和股票价格会对理财产品的收益率起到负面影响。最后,根据实证检验结果,在第五部分总结了互联网金融理财产品市场风险防范的建议举措。
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