国务院批准的《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》中金融领域的任务有两点,一是加快金融制度创新,二是增强金融服务功能。在今年4月份发布的《进一步深化中国(上海)自由贸易试验区改革开放方案》中又一次提到了“深入推进金融制度创新”。可见在上海自由贸易区建设中对金融制度创新和改革的重视程度。本文从宏观角度对新加坡自由贸易区、香港自由贸易区和上海自由贸易区的金融体制进行了分析、比较和评价,以期能对上海自贸区的金融体制改革提出有建设性的意见。本文分别梳理了有关自由贸易区和金融体制的国内外研究文献,并对这些研究进行了整理归纳,发现对自贸区金融体制的研究存在缺失,基本没有文献从金融体制角度宏观的、系统的对自贸区金融进行研究分析,从而提出本文所要研究的问题。论文第二部分对相关概念和理论做了概述,确定采用白钦先教授的金融体制比较理论和柯布-道格拉斯效用理论从定性和定量两个角度对自贸区金融体制进行比较分析。论文第三部分对新加坡自由贸易区、香港自由贸易区和上海自由贸易区的金融体制由点到面的进行了定性比较分析,先对各自贸区的发展现状、各自贸区金融体制的发展现状进行了概述,最后运用白钦先教授的金融体制比较理论对各自贸区的金融体制进行了比较。论文第四部分,利用柯布-道格拉斯效用函数构建了自贸区金融体制效用评价模型并对面板数据回归模型的相关理论做了介绍。第五部分是实证部分,建立香港、新加坡、日本、韩国和上海1991年到2012的面板数据,运用Eviews软件进行面板数据回归,对各生产要素,包括金融要素在内,对自贸区经济增长的影响程度进行了定量测评,并对反映各要素效用的弹性系数从纵向和横向两个角度进行了分析。最后基于之前章节的研究,从金融体制效用角度对上海自贸区的金融体制改革进行了探讨。