该论文理论部分首先按照从风险、市场风险、"风险下价值"到"风险矩阵"的顺序,深入到本文要介绍的主题"风险矩阵".这过程中突出了对"风险下价值"这个先进理念的含义和本质的分析.然后进入到理论部分的核心,首先按照从定义金融工具的价格和回报、建立随机游动模型、评估模型到最终建立"修正随机游动模型"的顺序介绍了"风险矩阵"的理论基础,随后就利用模型对市场风险进行预测中所遇到的对几个关键变量和参数的预测给出科学的方法.第二部分是模型,以固定收益金融工具和权益型金融工具为例介绍了"风险矩阵"的实施步骤.正是这一部分,给了我们很大的启发,如何将该先进方法引入中国,应用于中国金融机构和投资者对市场者对市场风险的管理实践中来,这是一个很有挑战意义的课题,也是本论文的核心.论文的第三部分,我将"风险矩阵"模型应用于中国股票市场、期货市场和外汇市场,对实证结果分别应用贝努利分布和正态分布的性质作了检验,得到了"风险矩阵"模型完全可以应用在中国金融市场的"的结论.在论文的最一部分,经过结"风险矩阵"模型先进性的总结和对中国目前市场风险管理办法的分析,笔者对中国广大投资者和金融机构管理者提出了一些管理市场风险的建议,并且分析了该模型在中国金融市场上应用的前景.