针对近年来国内外金融机构申请专利的数量和质量均有大幅提高、专利竞争日趋激烈的背景下,在对中美日三国1980—2006年金融专利进行系统统计和比较分析的基础上,本文采用规范研究、统计分析、国别比较和经验研究等方法对影响中国金融专利发展的宏观经济因素、微观市场因素和国际影响因素进行了分析。首先,本文从宏观经济角度对影响中国金融专利发展的因素进行了研究,研究发现,制度因素、技术因素、知识外溢和吸收等三方面宏观经济因素影响了中国金融专利的发展,并利用多元线性回归方法对国内金融业竞争程度等因素作为解释变量进行了定量研究,发现国内金融业竞争程度和国内金融业开放程度对国内金融专利的申请数量产生正的影响。其次,本文从微观市场角度对影响中国金融专利发展的因素进行了研究,研究发现,股权结构、公司治理、市场结构、公司规模和创新能力五方面市场因素影响了在华金融机构金融发明专利的申请活动,利用负二项计数模型对公司上市情况等定性解释变量进行了定量研究,发现公司治理结构的改善、分散的股权结构、规模经济、竞争性的市场结构、申请者创新能力和金融创新活动的持续性显著会推动金融专利的发展。最后,本文从国际比较角度对影响中国金融专利发展的国际因素进行了研究,通过协整检验、Granger因果关系检验和脉冲响应函数三重检验发现,中美日三国金融专利之间存在着显著的知识溢出效应,美国以知识溢出效应为主,而中国金融专利发展更多是知识溢入效应。