随着中国逐步开放金融市场和政策，“金融业分业管理与综合经营”的经营模式已逐渐成为中国金融企业的主流。银行保险类集团和其他金融集团的运作也见证了综合金融服务的发展，特别是保险集团类子公司业务相互交叉渗透日益活跃。在现阶段，保险公司的综合金融运营已是一种广泛用于中国金融公司的营销模式，然而，由于相关法律法规以及企业自身的业务管理水平的限制，我国保险公司的综合金融业务水平还有待提高，各大保险公司目前普遍面临的形势是业务发展已经到瓶颈。如何实现寿险转型升级，如何将各个板块之间的业务交叉提升到集团层面进行整合，如何使综合金融理念自上而下的进行贯彻推动，使得各产品板块的销售能够互相无缝衔接，强强联合，达成多赢局面，将是我们在学习日本、台湾等先进保险公司综合金融经营理念之后，所需要深度思考并解决的问题。
　　2018年4月8日，中国银行保险监督管理委员会新牌在鑫茂大厦南楼揭牌，这意味着，2003年4月成立的银监会和1998年11月成立的保监会，正式退出历史舞台。在中国金融行业发展历程中，陆续走过了混业经营，分业经营，自发混业，综合金融四个阶段，国内众多金融机构中，中信、PA、光大坚定不移地发展综合金融，均取得了明显的成果，其中尤以PA集团最为典型。PA集团作为旗下拥有保险，银行，投资的各大金融板块，从事综合金融经营的历史可以追溯到1998年，P实践证明，综合金融的交叉营销极大地促进了PA集团整体业务的改善。
　　在国内的综合金融业发展过程中，PA集团是最早结合台湾地区富邦保险，美国花旗银行等大型金融机构的经验，率先在国内走上了综合金融混业经营模式的一条路，本课题通过对PA集团的模式进行深入研究分析，以信用卡助力综合金融交叉销售策略研究，力图解决以下问题：（1）通过寿险代理人信用卡的展业来降低寿险业务员外出获客，销售寿险等其它产品的难度；（2）通过寿险代理人信用卡的展业来提高寿险队伍的素质、留存率等；（3）通过寿险代理人信用卡的展业来整合寿险、车险、理财、信贷等产品；（4）通过寿险代理人信用卡的展业，对客户进行后期的经营与维护。希望通过以上问题的分析和研究，能够为促进保险企业更好发展提供一些助力，进而实现寿险公司发展转型的瓶颈，由此带来整个保险行业的繁荣与稳定。