从1987年我国第一家财务公司设立至今,从无到有经过近三十年的发展,取得了令人瞩目的成就。截止2013年末全国财务公司共有175家,表内外资产规模4.15万亿元,所有者权益3500亿元,平均资本充足率28%。财务公司行业已经逐步成长为中国金融市场上不可忽视的力量。但是由于企业集团财务公司服务对象为集团内部成员单位,资金来源也局限于成员单位的存款,以及特殊的监管要求,在资金管理方面仍然存在着一些问题。海南农垦集团财务有限公司作为海南农垦集团金融板块的龙头企业,自成立以来,虽然在创收增效上为集团公司做出了卓越贡献,但在资金管理的方法和效果上并不理想。在全球经济放缓的情况下,海南金融市场更显得捉襟见肘。因此,对于新成立的海垦财务公司来说,加强资金管理就显得更加必要。海垦财务公司资金管理主要是以非银行业金融机构为主体,通过金融市场平台来实现操作。其资金管理的内容主要是围绕资金预算管理、资金筹集管理、资金投放管理、资金结算管理和资金风险管理来进行的。其资金管理还相对落后,也存在着许多共性的问题,如资金归集难、业务范围狭窄、资金计划报送差、专业人才缺乏、信息化程度较低及风险管理意识淡薄等问题。笔者以为,解决这些问题的对策,应从加强预算管理、拓展企业融资渠道、加强资金运营管理、加强风险管理、提高信息化管理水平、加强人员培训等方面入手,不断提高海垦财务公司的资金综合管控能力,更好的发挥它的金融功能,体现出财务公司应有的企业价值。