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本文在已有研究的基础上,对经典风险模型进行了推广,主要表现在以下几个方面:首先,介绍了风险理论的产生背景及发展方向,给出了本文要用到的一些基本知识;其次,将经典风险模型推广为保单收取次数服从广义Poisson分布,理赔过程是二项过程的模型,然后利用鞅方法得出了破产概率的一般表达式,并且该表达式满足Lundberg不等式;最后,将经典的风险模型改进为保费收取为Poisson过程,索赔次数为Poisson-Geometric过程,同时加入了随机干扰项,证明了调节系数的存在性,通过矩母函数法求得破产概率的