离岸金融与反洗钱法律问题研究

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离岸金融市场作为金融市场国际化的一个历史性创新,给世界上许多国家带来了巨大的收益和便利,有的甚至成为一国金融业腾飞的起点,从而带动了该国经济的迅猛发展。众多离岸金融市场的相继建立使得原本相对隔离的各国金融市场紧密地连成一体,从这个意义上说,离岸金融市场才是真正的国际金融市场。可见,随着金融国际化浪潮的推进,发展离岸金融市场已经成为各国金融竞争的焦点。因此,我国适时地利用自身的优势和条件,创建自己的离岸金融市场势在必行。但是,我们也要对离岸金融市场进行有效的监管,防止离岸金融市场的建立给日渐猖獗的洗钱犯罪活动提供了可乘之机。本文的研究目的就在于在总结离岸金融市场发展的基础上,对在我国离岸金融市场的建立过程中防止洗钱犯罪提出一些有益的建议。文章首先从离岸金融市场的基本知识入手,全面了解其形成过程、原因与其发展趋势;随后文章分析了离岸金融市场的监管问题,开门见山地提出了离岸金融市场与洗钱的关系,前者为后者提供了方便之门,后者破坏了前者的健康发展。针对离岸金融市场可能被洗钱活动利用的弊端,笔者又介绍了洗钱的基本知识和国内外及国际上与洗钱犯罪相关的法律规定,并建议应该立足我国实际,借鉴吸取国外先进的立法经验,全面地履行国际法义务。而且,结合离岸金融市场在我国目前的状况,笔者又对我国创建离岸金融市场提出了一系列可行的做法。最后,笔者提出了构建我国应对离岸金融的反洗钱法律体系及相关措施的建议。
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