近年来,在许多重大维稳事件的背后,资金起到了关键作用,这些重大事件的爆发或多或少都伴随有嫌疑资金的影子,并伴随着洗钱行为。随着全球化、信息化的不断发展。洗钱行为作为犯罪,是将非法资金转化为合法的必经通道,正逐渐向着国际化、专业化、体系化方向发展。跨国游资、地下钱庄、影子银行、系统洗钱都为非法资金“洗白”提供了途径,其中在洗钱过程中广泛涉及贪污贿赂、恐怖融资、地下钱庄、毒品、非法集资、电信诈骗以及金融诈骗等犯罪类型。所以嫌疑资金监测和金融数据分析挖掘工作就显得尤为重要。嫌疑资金监测是从金融领域海量数据中识别、追踪嫌疑资金,为发现其他犯罪提供线索支撑,已经成为军事、司法、经济战开展斗争的新领域。本文通过反洗钱视角,通过文献综述了解嫌疑资金监测的状况。在反洗钱工作部级联席会议制度框架下,探讨其成员单位的合作机制对嫌疑资金进行甄别、定性和处置。运用大数据技术,在海量的金融数据中,探讨地下钱庄、传销、电信诈骗、网络赌博等比较突出的犯罪类型所涉及的资金交易特点和运行规律,提炼出犯罪中嫌疑资金的监测点,提高嫌疑资金监测模型的精准度。通过案例分析,实践以上结论的可行性和正确性。同时,本文结合数据挖掘理论,提出反洗钱联席制度成员单位建立协同作战理念,引用数据挖掘等先进的科研成果,拓宽金融数据挖掘分析、嫌疑资金监测预警等能力,进一步完善我国反洗钱监管制度,为人民银行在反洗钱监管建设上提供嫌疑资金监测的一些建议。