最近法国兴业银行一名交易员由于违规操作投资金融衍生产品致使该银行蒙受71.6亿美元的损失事件,让人们又一次惊讶于银行操作风险给银行带来的损失是如此之大。巴塞尔委员会明确将操作风险、市场风险和信用风险并列为银行面临的三大风险,可见操作风险在银行防范风险中的重要性。在我国国内,操作风险带给银行的损失也是相当的惊人,但国内对于操作风险的研究还不是很充分,所以在现时情况下对操作风险进行研究有着非常重要的意义。本文从操作风险的定义、性质和分类出发,根据国际上权威部门的分类方法,结合我国的基本国情,确定适合我国商业银行操作风险的分类;然后通过数据的收集整理分析我国商业银行目前面临的操作风险现状及其发生的原因;通过介绍国际银行业对于操作风险的度量方法并分析这些方法在我国国内商业银行运用的局限性,提出适合我国商业银行度量操作风险的方法。由于现阶段我国商业银行真实的损失数据难以搜集并缺乏相应的历史资料,所以本文选择从宏观的角度,运用基本指标法和收入模型法对以中国银行为代表的国有商业银行和以浦发银行为代表的股份制商业银行进行实证分析,计算其两家银行为防范操作风险的资本要求,通过实证结果初步判定收入模型比基本指标法在我国更有优势,并证实了利用收入模型度量操作风险在我国商业银行的可行性。最后文章得出我国商业银行操作风险的研究结论并对我国商业银行的操作风险度量提出了几点对策性建议。