风险理论的发展至今已有近百年历史，早以成为金融学和精算学的热点。它借助概率论和随机过程的知识构造模型，讨论寿险数学和个人保单中由随机波动引起的偏差，为企业的业务发展和进行有效稳健的营运提供了理论保证。其中破产理论更是风险理论的核心内容，自从1903年Lundberg提出经典风险模型并开创了破产理论以来，很多学者对破产理论进行了大量的研究，尤其是近几十年来随着保险行业的复杂化和细化，对经典风险模型的推广越来越受到重视。　　本文正是在经典风险模型的基础上，结合保险公司实际运营情况，依次给出了三类风险模型-连续型、离散型和混合型风险模型的相关模型推广，分析了这些推广模型的破产参数，给出了它们破产概率的具体表达式。具体内容如下：　　首先，综述了风险理论和破产理论的发展现状，介绍了后文研究中所要用到的概率论和鞅理论的相关知识。　　其次，基于经典风险理论已有的结果，改变相应风险模型中参数的分布类型及个数，进行了连续型风险模型的相关推广，讨论了推广模型的破产参数以及最终破产概率。　　再次，以复合二项风险模型和复合负二项风险模型为基础，分别用二项和负二项随机序列代替保费收取的常数变量，将离散型风险模型进行推广，并得到模型的参数条件以及最终破产概率的表达式。　　最后，结合连续型和离散型风险模型，建立了更符合实际情况的两种混合型风险模型，通过计算和推导同样得到了这两种模型破产概率的表达式。