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随着经济全球化及一体化,中国银行业的对外开放程度不断扩大,外资银行在中国的资产规模和营业机构数不断增加,已经成为中国银行体系的重要组成部分。外资银行的大量进入对于中国商业银行而言是一把双刃剑。因此,研究外资银行进入对中国商业银行的影响并探讨应对之策,对确保我国银行业的稳健运行及国家金融政策的制定具有重要的现实意义及理论价值。 本文首先根据外资银行进入对东道国影响的不同,即从正面影响、不确定影响及负面影响三种态度对中英文文献进行了梳理和比较,总结现有的研究成果的差异,旨在借鉴权威理论构建本文的分析框架。接着概述了外资银行在中国的发展历程、进入中国的方式及现状特征。本文重点对外资银行进入对中国商业银行效率的影响进行了实证分析。从外资银行入股中国商业银行这样一个合作的层面上,在四个方面设立财务指标来评价商业银行的效率。接着从与外资银行竞争的层面通过DEA的方法建立静态模型和动态模型得出商业银行的技术效率、纯技术效率、规模效率及Malmquist指数,最后通过建立面板数据模型分析外资银行的进入对银行效率的影响程度。从实证结果上来看,外资银行的进入对中国商业银行效率的影响并不显著,但对行业集中度的影响显著。在实证分析的基础上,本文进而提出提高中国商业银行效率的政策建议。 本文的特色之处在于,从与外资银行合作与竞争两个层面运用不同的方法对中国商业银行的效率进行测度。在合作层面上,运用比较分析法通过建立财务指标分析外资银行进入前后对中国商业银行效率的影响;在竞争层面上,运用计量分析方法,建立DEA静态及动态模型,最后通过面板数据的回归分析得出外资银行进入对中国商业银行效率的影响程度。