随着信息化时代的到来和金融业的快速发展,洗钱已经成为犯罪分子转移非法财产的重要手段,并且日益呈现出与其他各种重大犯罪活动紧密融合的趋势。洗钱犯罪活动已经日益严重的影响了一个国家的金融安全和社会稳定。加之全球化进程不断加速,洗钱犯罪活动国际化发展的趋势日益显著,因此反洗钱活动已经成为各国政府、各大金融机构和国际社会高度重视的领域。本文以包商银行反洗钱工作中存在的问题以及包商银行进行反洗钱工作改革的必要性为背景来展开。首先,提出了洗钱相关的基础理论,其中详细介绍了反洗钱内部控制效率评价理论和反洗钱内部控制效率评价选择的相关内容,并且针对性的介绍了我国反洗钱工作中组织体系的构建思路。其次,本文通过调查研究的方法搜集了包商银行反洗钱工作的相关情况,分析了包商银行现有反洗钱工作中存在的主要问题和面临的风险因素并且用反洗钱内部控制效率评价模型来进一步分析包商银行目前反洗钱工作中存在的问题,其中主要问题有:(1)包商银行反洗钱系统功能亟待大力提升;(2)包商银行分支机构反洗钱人员变动较为频繁,部分工作人员不能有效掌握反洗钱相关知识及工作技能;(3)包商银行反洗钱专业人员缺失严重,包商银行反洗钱工作的整体质量不高;(4)包商银行传统的“总—分—支”模式使反洗钱工作效率低下;(5)包商银行反洗钱过程中制度性制约匮乏,职工缺乏反洗钱的积极性;(6)包商银行反洗钱报告质量较差,严重影响了包商银行反洗钱报告分析的可信度。最后,针对包商银行反洗钱和内部控制效率现状提出了相应的反洗钱改革设计方案并详细介绍了具体的实施步骤,最后有针对性的给出了包商银行反洗钱工作的有效性建议。