近年来个人理财业务的发展，在各个银行的发展中越来越重要，成为各个银行吸引客户的重要手段。做好个人理财业务的发展需要有效的营销策略支撑。YC银行HK支行是一家全功能型支行，前期为低效支行，其收入增长一直是依托利差收入为主，在其他的板块业务发展比较薄弱，其中在个人理财业务的发展方面不是特别理想。个人理财业务又是支撑支行收入增长的一项重要指标，尤为重要。本文将深入研究YC银行HK支行个人理财业务的现状、营销策略问题、原因，以及营销策略的研究，以此促进YC银行HK支行的发展。本文抓住YC银行HK支行个人理财业务发展现状的分析，从营销策略产生的根本原因入手，多方面的分析YC银行HK支行个人理财业务发展中存在的营销策略难点和重点，提出能够解决实际个人理财业务问题的营销策略，使其能够在金融市场的激烈竞争中突出重围，在同行业中市场占比节节提升，力图促进YC银行HK支行个人理财业务的发展增加。本文根据目前中国内各家银行的理财业务中，总结在营销策略方面存在的实际问题，借鉴国内外各家银行的营销方法和相关理念，对YC银行HK支行的理财业务市场分析、客户分类以及市场定位及营销策略研究等问题，在仔细研究后进行分析，提出关于完善邮储银行HK支行理财业务发展的不足及改进营销策略等问题的一些建议，希望为YC银行HK支行个人理财业务的发展给予帮助。本文抓住YC银行HK支行个人理财业务发展现状以及营销策略的分析，从目前营销策略存在的问题以及原因入手，多方面的分析YC银行HK支行个人理财业务发展中，目前采取的营销策略存在的困难和原因，提出能够切实解决YC银行HK支行个人理财业务的营销策略解决方案，使其能够在日益竞争激烈的金融市场获得一定的收益，在同行业中竞争的市场中占有率稳步提高，力图促进YC银行HK支行个人理财业务的发展增加。最终解决YC银行HK支行个人理财业务营销策略的问题，助力YC银行HK支行个人理财业务的发展，进而增加了YC银行HK支行的收入，提高YC银行HK支行的创效能力。
　　本文主要框架共计六章，分别为：第一章绪论，第二章基础理论，第三章YC银行HK支行个人理财业务营销策略的现状，第四章HK支行个人理财业务营销策略存在的问题与原因，第五章HK支行个人理财业务营销策略的选择，第六章结论与展望。通过这六章内容将YC银行HK支行个人理财业务营销策略研究进行叙述。
　　本文通过采取货币需求动机理论、投资组合理论、生命周期消费理论、4C、4V、客户细分理论、STP理论，着眼研究重点的三个方面：一是YC银行HK支行个人理财业务的现状，营销策略现状，目前HK支行采取三种营销策略，分别为厅堂推广及线上、线下销售渠道、理财经理主导营销策略、厅堂、窗口转介绍营销策略，采取的营销策略单一有限，产生的效果不理想；二是YC银行HK支行个人理财业务营销策略存在的问题及原因，主要存在五大问题，理财产品推广及销售渠道效能低、客户挖掘不足，客户体验感欠佳、理财经理专业度不够，全员营销能力较弱、客户资源没有被有效利用，未发挥联动营销作用、客户和市场细分不够，并对这无法问题进行原因分析；三是YC银行HK支行个人理财业务营销策略的研究，第一，加大YC银行理财产品宣传力度，第二，打造专属理财经理队伍，第三，细分客户及产品精准营销，第四，差异化服务营销策略分析，第五，加强各条线资源联动营销，第六，加强支行系统化转型。
　　本文的特色和创新主要表现在以下三个方面：
　　(1)将YC银行HK银行理财营销策略的现状、存在的问题及原因，以及营销策略的研究等进行了详细梳理与分析，清晰明了的针对YC银行HK支行理财营销策略的研究。
　　(2)细分客户及产品类型，解决了不同客户、不同产品、不同营销策略的问题。
　　(3)提出了综合联动营销策略，拓宽了客户资源及渠道，能够有效的解决了营销策略匮乏的问题。