商业银行的利率风险管理在我国之前很长一段时间里，并未受到重视，无论是学术界还是商业银行本身，主要讨论的是信用风险的管理。然而随着1996我国正式启动利率市场化改革后，利率风险管理越来越重要。在利率市场化改革的关键时期，研究利率市场化下的商业银行利率风险管理非常重要，很长一段时间由于理论的空白和实际操作能力的匮乏，导致商业银行在管理利率风险时，大都采用了被动式的利率风险管理。管理水平比较低下，如何应对利率市场化的新形势，借鉴国外经验，加强利率风险管理，成为当前我国银行业应当重点关注并亟待解决的课题。商业银行是我国金融体系的中坚力量，对我国的金融稳定、经济增长发挥重要作用，因此研究我国商业银行利率风险管理，提高管理水平，具有十分重要的意义。　　本文总体结构分为六章，首先针对文章的选题背景和研究意义进行概述，对国内外利率风险管理研究动态和发展趋势进行综述；其次，对我国商业银行利率风险与管理现状进行了概述，再次，本章主要介绍了利率市场化对我国商业银行的影响，第四章主要介绍度量风险的具体方法，即风险度量模型，并针对我国选取合适我国的风险度量模型和实证分析。第五章针对性的介绍了适合我国商业银行利率风险控制的方法。按照资产负债表中表内表外进行了分类，针对表内表外业务提出了表内调整法和表外调整法。第六章，综合前几章的分析提出加强我国商业银行利率风险管理的策略。