近年来,以商业银行、农信社为代表的金融机构资金业务不断发展,金融市场新品种、新业务不断推出,为金融机构资金营运提供了丰富的投资渠道。然而,目前很多金融机构内部风险管理薄弱,严重制约了业务的发展。完善的风险防控措施是金融机构业务拓展的基石。商业银行的资金业务在多年的发展中,虽已建立并完善了一些资金业务风险管理及风险监控的措施和方法,但资金业务风险管理体系仍不健全,在一定程度上阻碍了资金业务的快速健康发展,亟需完善。本文设计实现了一套具有本土化特性,功能全面、过程覆盖、控制风险、有助提高效率的金融机构资金业务风险管理系统,促使前中后台流程一体化、提高风险管理工作效率,提升商业银行在行业和市场中的竞争力。本文结合商业银行实际的资金风险管理需求,设计并实现了市场风险管理功能、操作性风险管理功能、流动性风险管理功能、信用风险管理功能、外币资金风险管理功能和系统管理功能,实现了在线金融机构资金风险管理。实现了自动处理余额对账、会计分录的生成、计提和摊销等后台核算,避免了操作的随意性。通过系统开发风险价值(VaR)模型,量化市场风险,为前台交易员提供风险定价依据,为中台提供风险度量标准,为管理层的投资决策提供了科学的依据。系统采用C/S架构,重点解决风险管理、收益核算、业务报表等电子化问题,使其具有良好的兼容性、扩展性、高效性、可靠性和先进性等特点,并提供标准化接口。经过功能测试和性能测试,结果表明该系统达到了预期的目标,实现了资金业务风险管理系统所需的基本功能。同时,该系统具有良好的容错性,当系统出现问题后会立即将这种问题进行反馈,系统自动的恢复到出错之前的状态,并且对出错的信息内容进行记录,避免发生类似的问题,便于系统的维护人员进行有效的维护,系统具备可靠性,能够满足上线的需要。