华龙证券公司客户资产安全存管解决方案

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中国证券市场正处于成长、完善和不断创新阶段,同时也是风险高发的阶段。证券公司作为证券市场普通投资者与交易所的中介机构,其基本职能就是为投资者提供安全、快速、便捷的交易通道和保证客户资产的安全性,完整性,正确性。针对这两项基本职能,华龙证券公司提出了一整套完整的解决方案,主要包括四大部分分别是:账户系统、集中交易系统、第三方存管系统还有风险控制系统。本文主要从市场环境和证券中介机构的显露问题出发,以安全生产的理论为依据对华龙证券公司的客户资产存管整个流程进行了梳理,同时对证券公司的客户资产做了分类,即证券资产和资金资产两大类。在以上理论的基础上分析了华龙证券公司在客户资产存管安全上面临的问题,归纳为四个方面分别是账户安全,证券交易系统的安全,资金的安全和事后的风险控制。为解决这些问题提出了部署整体的安全解决方案,本文的重点是对每一部分系统从项目背景、系统构架、系统建设和最终如何解决对客户资产的安全性问题这几方面做详细的阐述。最后根据实施项目之后运行情况得出的结论是该套方案解决了证券公司面临的客户资产存管方面安全性问题,同时提高了证券公司整体的运行效率,而且为华龙证券公司今后的业务拓展在技术上实现了前瞻性的架构。但是本文在分析的过程中也指出,没有任何系统是完美的,无懈可击的,系统的运行需要公司各个部门人员参与其中,而对人员的培养和职业素养的提高是在所有技术之上更深层次要解决的问题。
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