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随着证券行业的蓬勃发展,证券公司托管市值和成交量节节攀升。客户资金管理工作作为证券公司的重要后台业务,主要负责证券公司客户资金的结算和交收。在证券公司管理逐步规范和完善背景下,这项后台业务越来越得到证券公司管理者的重视。我国的证券行业起步较晚,是伴随着我国改革开放成长起来的,各方面的发展很不成熟。在证券业发展初期,客户资金采取的是证券公司主导模式,给了证券经营机构挪用客户保证金方便之门。近几年,在监管机构的引导下,证券公司陆续采用了独立存管、第三方存管等存管模式,证券行业逐步建立起了保障客户资金管理安全、防范风险的安全机制。目前的证券公司资金管理工作正是处于这种模式完善和发展起来的。
本文作者在证券公司从事了多年资会管理工作,通过认真研究了第三方存管模式,全面剖析该存管模式对证券公司资金管理的影响,并总结出适合第三方存管工作资金管理模式,原创性地提出了改进第三方存管模式下资金管理资金工作的几种思路,并在实践中取得了良好的管理效果。第三方存管作为目前证券公司的现有资金存管模式,很好地防止了客户资金被挪用,保障了资金的安全性,但是这种模式也存在不少弊端。本文通过深入探讨客户资金管理工作,从理论和实践两个方面提高证券公司客户资金的管理工作水平,加强了管理工作中的安全性、防范风险意识,并通过自身管理克服第三方存管的缺陷,提高了资金收益,丰富了资金管理工作的内容。