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金融作为现代经济的核心,是一国经济之命脉。金融部门的发展是一国经济发展的重要组成部分,金融业的健康发展同国民经济的健康发展息息相关。任何想提高生产率和就业率的国家都力图使本国的金融系统达到“最先进水平”。金融全球化、网络化、自由化一方面为各国经济、投资者与储蓄者带来很大的收益,同时它也改变了市场结构和交易方式,为市场参与者和决策者带来了新的风险。上世纪末期发生的如墨西哥金融危机、巴林银行破产事件和亚洲金融危机就给全球金融业敲响了警钟。金融监管是世界各国面临的共同课题,我国加入WTO后,将在更大范围和程度上参与经济全球化进程,金融业将进一步融入国际金融体系中,现行金融监管体制的内外矛盾日益突现。我国金融监管的内容、方法手段、模式体制等方面都将面临着巨大的挑战,创造性地革新成为我国金融监管的重中之重。
论文的第一章为导论部分,它是全文的基础。本章首先介绍了本文的选题意义和文献综述,接着分析了金融监管理论基础,在此基础上分析了金融监管的目标和一般内容,然后讨论了我国金融业发展、监管历程和存在的一些问题,最后给出了本文的研究方法和技术路线。
博弈论具有广泛的适用性,对我们在经济、金融、职场、生活中的判断和行为都具有重要的指导意义。用博弈论这一最新的、有效的经济学理论工具分析金融领域中的监管问题显然很具可行性和指导意义。本章首先建立了金融市场中参与者与监管者之间的完全信息静态博弈模型,讨论了我国金融市场规范发展中违规获利的诱惑力与规则的强制力之间的一般博弈均衡;同时讨论了金融监管工作中各主体的博弈策略,构建了监管者、被监管者和地方政府三方主体在监管工作中的博弈模型;最后对金融监管进行了成本效益分析,并给出了一些建议。论文的第二章就是利用博弈论和会计工具来对金融监管进行分析探讨。
在我国加入WTO和世界经济一体化日益加深的新形势下,金融业分业经营的界限正逐渐被打破,金融机构的全能化、金融业务一体化经营方向在不断加强,国际金融业融合发展的趋势已不可逆转,迫使各国金融管理当局在监管范围、监管手段、监管模式、监管体系等方面必须进行相应的调整。我国也不例外。论文的第三章首先对国外金融监管的目标、主体、对象、内容、方式和模式进行了详细的对比分析,接着分析了我国金融监管相关内容的现状,最后探讨了如何合理构建我国的金融监管体系。
根据入世承诺,到2006年底,我国金融业将全面对外开放。几乎是单一资本、单一业务范围的中国金融业,将如何应对这些以混业经营为背景、实力雄厚技术领先、管理科学、经验丰富的外来“金融航母”呢?混业经营是国际金融业发展的趋势,但在中国资本市场尚不成熟的情况下,混业经营是否现实?这正是目前在分业和混业问题上所争论的焦点。面对这种两难的形势,金融控股公司无疑是一种现实的选择。当然具有混业经营性质的金融控股公司本身就具有它特有的风险,如何对这一新事物进行监管也是监管部门面临的一个重要问题。第四章将从我国金融控股公司的发展现状入手,分析它所具有的一些特定风险,并讨论了金融控股公司的监管模式和监管方法。
经济转轨国家普遍存在着两种现象,一是腐败行为蔓延,二是金融秩序混乱。两种现象之间的连接点则是金融腐败,而金融腐败现象中最为严重的首先是金融监管中存在的腐败现象。我国作为转轨国家,同样也在一定程度上存在着金融腐败现象,而金融监管中的腐败现象也同样更显突出。文章最后一章从金融监管中存在的腐败现象入手,分析了金融监管中的腐败行为对社会的危害,最后分析了金融监管治理的基本理论和如何对金融监管进行治理。