近年来,随着商业银行营销模式逐步升级换代,也开始追求“以客户为中心”的营销理念,新兴发展的个人理财业务既能够培养客户忠诚度,也是银行面对利率变化后的一种增加收入的工具。如何在这个市场上抢占先机,如何提高营销效能是交通银行西安GX支行必须思考的问题,所以本文拟开展银行对个人理财业务员营销策略进行研究具有一定的现实意义。本文通过分析国内个人理财市场的需求以及对比国内外理财业务市场的发展情况,阐述个人理财产品相关的研究理论概述和银行营销的基本理论与策略,包括营销组合的4P理论、品牌营销理论、关系营销与CRM理论、互联网下自媒体营销、内容营销、体验营销等,深度挖掘营销理财市场的研究思路和创新点。然后在考察国内的个人理财市场发展状况的基础上,分析交通银行西安GX支行经营模式、业务概况、营销环境等,看清支行所处的内外部环境和行业前景;并通过SWOT分析法评估GX支行的优势和劣势、机会和威胁,从而针对当下新的经济环境下支行在个人理财业务上存在的一些问题设计营业网点营销模式。从GX支行本身的特点和优势,着重从市场细分、战略定位以及产品设计等方面来归纳支行个人理财业务的策略和目标,以及个人理财业务员营销策略的设计思路、依据和具体方案。最后为了保证个人理财策略的有效实施,本文着重设计目前营业网点厅堂一体化社群营销模式,在细分市场定位及品牌营销、内容营销、客户分层及精准化营销、基于互联网的营销手段创新、团队建设及专业化提升、公私联动营销等多个方面提出相应的建议和对策。基于全文分析得出结论:在业务拓展的过程中要不断的吸取先进的经验,改良自己的经营模式;真正实现客户细分以及加强专业理财人员的培养;实现全员行动,营业网点内外配合营销推广目标。本文主要是通过交通银行西安GX支行的整个理财市场的历史数据分析,再辅以原有营销理论指导下,推陈出新,设计目前以银行为平台,打造跨界营销,建立社交群体文化策略方案,以期支行能从容应对激烈的市场竞争,并树立自己独有的竞争优势提供有效的借鉴。此外,针对我国商业银行普遍存在的问题,本文中所提出了一些能够面对当下形式的营销策略,对于其他商业银行同样具有借鉴意义。