近年来，我国的外汇储备规模持续上升，2006年2月成为国际储备最多的国家，并保持着这一位置。同年十月，储备规模突破万亿美元大关。截至2010年底，我国的外汇储备规模高达2.84万亿美元。我国的储备币种结构长期以来以美元资产配置为主，我国持有的美元国债，虽经历了阶段性的小幅减持，但总额仍高达8000亿美元以上。2008年至2009年蔓延全球的金融危机，让这种相对单一和集中的币种分配结构受到冲击。与此同时，欧元的地位近十年间不断提升，其在世界金融体系中的重要性也日益显现。但欧洲债务危机等问题也无不影响到我国外汇当局的决策思路。在新的经济形势下，如何科学合理地分配我国如此大规模的外汇储备，是本文所要探讨的主要问题。　　本文的数量分析以经典的马可维茨资产选择理论为基础。首先依据安全性、流动性、收益性三个基本原则，选择我国外汇储备的基本币种，确立了以美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎和特别提款权等货币为主的分析框架。接着，计算出各储备币种的期望收益率、方差—协方差矩阵等基本特征值。在此基础上，建立资产选择模型，得出基本模型的量化分析结果。在基本模型的基础上，参照Heller-Knight模型、Dooley模型等思路，依次引入进出口贸易、对外直接投资、外债、汇率制度等因素，将基本模型加以扩展，使其更加符合我国的实际。接着，结合模型基本要素，分析了金融危机对我国外汇储备币种选择的影响。　　本文针对我国外汇储备管理当前存在的若干问题，给出与模型结果相适应的政策建议。大体上说，我国的目标币种分配结构调整应为:减少美元资产比例，适度增加特别提款权、欧元等货币的比例，维持英镑、日元等传统储备货币的比例。我国未来储备币种结构管理应向着多元化、平衡化方向发展。