【摘 要】
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就银行业金融机构,这一从事货币经营的高风险行业来说,风险控制的好坏直接关乎企业的生死存亡。近年来,不断有银行发生骗贷、存款失踪等大案要案,最关键的缘由就是其自身合规
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就银行业金融机构,这一从事货币经营的高风险行业来说,风险控制的好坏直接关乎企业的生死存亡。近年来,不断有银行发生骗贷、存款失踪等大案要案,最关键的缘由就是其自身合规风险管理失控。村镇银行这一新型农村中小金融机构的出现,填补了农村金融空白乡镇,激发了农村市场的金融活力,但由于底子薄,内控管理跟不上,公司治理不完善,没有形成较好的合规文化,其内部普遍存在不规范经营行为,合规风险防控形势严峻。本文从合规风险管理理论入手,通过综合运用文献研究法、规范分析法、比较分析法等,对宁夏中宁青银村镇银行的合规风险管理现状进行分析,指出其面临的突出问题,探究问题存在的原因,通过借鉴国内外商业银行在合规风险管理方面好的经验做法,从健全公司治理体系、制定系统的合规管理制度、培养良好的合规文化、成立单独的合规部门、建立专业化的合规团队等五个方面,为宁夏中宁青银村镇银行可持续发展提出有针对性的建议和措施,使其风险管理水平与发展速度相匹配,将“三农”领域的服务做得更好。
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