自20世纪70年代以来，小额信贷项目和机构在全球范围内取得了很大的发展，出现了像孟加拉乡村银行、玻利维亚阳光银行、印度尼西亚人民银行、乌干达国际社区资助基金会等成功典范，它们覆盖了大量贫困客户，自身亦逐步实现制度化和可持续性。2005年小额贷款公司开始最早的5家试点。随着2008年5月《关于小额贷款公司试点的指导意见》的出台，小额贷款公司在全国迅速壮大。但是，由于小额贷款公司法律依据薄弱、监管格局缺陷、具体制度不完善，使其监管问题尤为突出。如何对我国小额贷款公司进行有效监管，成为值得研究的问题。　　本文以我国小额贷款公司监管中存在的法律问题为研究对象，从我国国情出发，在借鉴国外小额信贷发展得较好的法律监管的经验基础上，对我国小额信贷机构监管现状进行了分析和研究，并提出了完善我国小额贷款公司监管的建议。　　本文共分为五章，第一章概述了小额贷款公司的一般问题。首先界定了小额贷款公司的概念和特征，接着阐述了小额贷款公司意义及其监管的意义。　　第二章开始笔者以广东省为例，分析了我国小额贷款公司监管的现状。当前小额贷款公司的身份界定不利于其运营，应将小额贷款公司认定为“非银行金融机构”。　　第三章分析了小额贷款公司的法律依据，其现行规定均属“其他规范性文件”，应提高小额贷款公司的法律位阶，完善相关立法。　　第四章分析了小额贷款公司的监管主体，当前是由省金融办统一监管，区（县）政府日常监管，中国人民银行与银监会的分支机构辅助监管，笔者建议将小额贷款公司归入银监会监管。　　第五章分析小额贷款公司的监管制度，包括市场准入、市场运营、市场退出。提出了不设置小额贷款公司注册资本的上限、实施高利率、资金补充应合理、现场检查制度应明确主体等建议。