论文部分内容阅读
自20世纪80年代以来,金融全球化浪潮兴起,金融领域的竞争趋向国际化,混业经营已成为全球金融业发展的趋势。然而在我国,金融控股公司是现行分业经营法律体制实践上的创新,是金融业由分业经营向混业经营的有效制度过渡。因此,对金融控股公司进行风险性监管,并提出有效可行的措施促进其稳健发展,是当务之急。同时也向我国现行的监管制度提出了严峻的挑战。本文正是在上述背景下,分析我国金融控股公司的发展现状,结合西方发达国家和地区对金融控股公司监管制度的宝贵经验,探讨我国金融控股公司发展面临的问题及其监管措施。本文分为六部分。第一部分为引言。指出选题的背景和意义,以及国内外对这一选题的研究现状。还有笔者对本文的写作思路。第二部分为第一章,即金融控股公司及其监管概述。首先对金融控股公司的概念进行界定和分析,总结出金融控股公司这一公司组织形式的特殊法律特征。其次总结目前金融控股公司的类型,并分别阐述每种类型的利弊。最后,从监管模式入手分析,说明加强金融控股公司监管的必要性。第三部分为第二章,即国外金融控股公司的监管现状。从监管模式、监管内容、监管原则、监管立法等方面对主要发达国家和地区金融控股公司的监管实践进行了梳理和比较,总结对我国金融控股公司监管的启示。第四部分为第三章,即我国金融控股公司的发展与监管现状。通过对我国现阶段金融控股公司产生、发展及存在的特有风险和监管中存在的问题进行分析,找出我国金融控股公司监管现状中的缺陷。从监管模式、监管内容、监管立法方面借鉴国外金融控股公司的监管经验,进而来完善我国金融控股公司的监管制度。第五部分为第四章,即完善我国金融控股公司监管制度的构想。在对国内外监管制度进行比较的前提下,从外部监管制度和内部监管制度两方面来完善我国金融控股公司风险监管制度,在外部监管方面,提出建立和完善配套的金融控股公司监管法律法规的必要性,在内部监管方面,提出构建金融控股公司“防火墙制度”。外部监管与内部监管相结合,发挥更好的监管效果。第六部分为结论。总结我国目前金融控股公司监管的现状,指出完善我国金融控股公司监管制度的努力方向。