近两年来,我国财富管理市场面临着外部经济环境和科技应用两方面的机遇与挑战。富裕人群客户的结构与需求出现了新的变化,新富人群占比上升,创富一代资产开始转移到二代,投资偏好发生着变化。这意味着,中国财富管理行业正面临着转型升级的历史机遇和挑战。外部投资环境的变化正在改变富裕客户的投资预期与偏好。投资收益率的逐年降低和风险事件的增多促使富裕人群对投资风险和收益的平衡有了更为深刻的认知。一方面,富裕人群客户对专业的财富管理机构提出的资产配置建议有更明确的需求,另一方面对风险和回报率有更为理性的预期,这都将促使中国的财富管理市场参与者从过去的高速成长期过渡到理性发展期。在此背景下,本文旨在分析基于富裕人群客户偏好的财富管理研究。本文定义富裕人群客户为可投资资产六百万以上人群,首先将进行富裕人群、财富管理和偏好等相关文献综述,为本文研究奠定理论基础。随后深入面访,再针对发现的问题设计财富管理客户偏好方面的访谈提纲和调查问卷。从分析中国富裕人群特征,到机构、产品、风险、科技、传承、服务等需求的角度,对客户金融偏好进行详细的分析。接着本文通过实证分析的方法进行财富管理客户偏好的实证分析,从效度和信度分析结果可得出问卷的有效性较高。六个偏好的满足程度越高,客户对于机构的满意度就越高,呈显著正相关。通过回归分析,得出影响客户满意度的主要是品牌偏好、产品偏好、风险偏好的满意程度。所以财富管理机构要以客户为中心,加强品牌形象建设、产品设计能力和风险管理能力,切实提高顾客满意度,促进客户做出投资决策。接着本文选取某财富管理机构的产品和服务作为研究案例,分析了财富机构的营销情况和目前对客户偏好的满足程度,找出机构存在的问题。结合前述的问卷调查和案例分析,最后本文从机构品牌、产品设计、服务改进、风险管理、金融科技、传承服务等方面对财富管理机构提出建议和方案。