中国人民银行于2005年决定在山西省平遥县、陕西省户县、四川省广元市平江区、贵州省江口县、内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区等五个县(区)开展小额贷款公司的试点工作。同年12月在山西批准成立了晋源泰、日升隆两家小额贷款公司,随后将小额贷款公司的试点工作在全国范围逐步推广。为了进一步规范和指导小额贷款公司试点工作,中国人民银行、银监会在2008年5月4日联合下发了《关于小额贷款公司试点的指导意见》,各省政府在《指导意见》的基础上,根据本省情况制定相应的小额贷款公司试点管理办法。经过十多年的试点,小额贷款公司已经在全国迅速发展。根据中国人民银行网站发布的统计数据显示,截至2018年9月末,全国共有小额贷款公司8332家,贷款余额9271亿元。1在2014年的《中共中央、国务院关于全面深化农村改革加快推进农业现代化的若干意见》(中央1号文件)中也对小额贷款公司有所涉及:“对小额贷款公司,要拓宽融资渠道,完善管理政策,加快接入征信系统,发挥支农支小作用。”2在2004年~2010年连续7个中央1号文件中,对于小额信贷的发展都提出来政策规划,能够在中央1号文件中被提到,可见国家对于小额贷款公司发展的重视。在未来的发展中,小额贷款公司将能够获得更多的政策支持,小额贷款公司的融资渠道,将有所拓宽,资金来源更为广泛,管理政策也会日益完善,支农支小的作用将会更加的突出。现阶段小额贷款公司在发展过程中也面临不少的问题,比如业务项目单一化、利润空间狭小、融资渠道有限、融资不够规范、风险居高不下、非法放贷纠纷频发等诸多的问题。甚至出现了变相的吸收公众存款、高利转贷等违法犯罪行为,“校园贷”、“套路贷”、“现金贷”等引发群众反响强烈、严重损害群众利益的事件。这不仅阻碍了小额贷款公司自身的可持续发展,而且破坏了社会金融秩序如果这些问题不能得到及时的解决,长此以往任由其发展下去,极有可能引发小额贷款危机,进而影响局部地区的社会稳定。因此,对于小额贷款公司,国家需要实施必要的法律监管,一方面是促进小额贷款公司的可持续发展,使其发挥支农支小的作用;另一方面是为了维护社会稳定,防范金融风险。除去引言部分,本文主要分为三个部分。第一部分是小额贷款公司的基础理论知识的写作,围绕小额贷款公司的产生及其发展,小额贷款公司的法律性质,小额贷款公司实施法律监管的必要性等方面展开,通过对法律监管概述,为论题提供基础依据。第二部分的内容是对于我国小额贷款公司法律监管当中存在的一些问题及其成因进行分析,进一步的为论题提供研究意义支撑。第三部分是通过前述部分所发现的我国小额贷款公司所存在的问题及其成因的分析,提出对于现阶段以及未来我国小额贷款公司法律监管的完善措施。