在国民经济的发展中,实体经济与金融业之间相互依存、相互促进,共同影响着整个经济系统的动态发展趋势。商业银行与工商企业,分别作为金融业和实体经济的两类核心部门,商业银行将闲散资金累积起来,作为资金供给方为资金需求方提供融资服务;工商企业利用商业银行的资金支持,进行生产经营活动并从中获取净利润。两者之间由于资金供求关系建立起来的信贷连接,将金融业和实体经济连接成一个整体。一方面,商业银行与工商企业之间的信贷连接解决了商业银行的资金冗余和工商企业的资金不足问题,将资金在这个整体内部合理配置,另一方面,也为风险的传播与分散提供了渠道。商业银行、工商企业、以及两者通过信贷连接而建立的银企间信贷网络,共同决定着国民经济的健康发展和繁荣稳定。本文基于 Riccetti Luca(2013)的 Leveraged network-based financial accelerator,建立了银企间信贷网络模型。在本文中,银企间信贷网络是内生变动的,变动方式基于交易对手选择机制。本文假设银企间信贷网络的信贷数量取决于企业的资金需求,资金需求又由企业自身的资本结构决定,而决定企业资本结构的杠杆倍数基于动态权衡理论。本文对于企业的杠杆倍数的调整条件稍有修改,用净利润预期值的正负来决定企业杠杆的调整方向;银行制定贷款利率时,本文不仅考虑了企业的金融稳定性,还加入了对银行自身金融稳定性的考虑;在企业违约的情况下,本文中的企业进行破产清算,清算时基于比例偿还原则,不足部分构成对应银行的坏账,银行的坏账直接构成当期损失;在银企间信贷网络连接中,本文引入了新的参数,用来衡量银行与企业的关系强弱(后文简称“银企关系”),该参数的大小会影响到交易对手选择机制中银企关系是更偏向于关系型融资还是交易型融资,从而影响到企业选择银行进行借款时的交易对手转移概率的大小,进而影响到银企间信贷网络的动态变化过程。在银企间信贷网络模型中,对于银行与企业之间融资方式的问题,这类研究相对还比较少。具体而言,决定银企间信贷网络变动的参数银企关系,它的强弱对于整个经济系统以及对于银行和企业将带来怎样的影响,值得思考与探究。此外,众多研究已经证明,企业的杠杆倍数具有顺周期性,发挥着金融加速器的作用。但企业的杠杆倍数的动态调整幅度对于整个经济系统在不同时期的表现是否有差异,这类问题也还没有得到充分的研究。具体而言,决定银企间信贷网络节点之间贷款数量变动的企业杠杆调整参数,它的大小对于整个经济系统在平稳运行期间和危机发生之后的影响是否具有区别,同样值得思考与探究。因此,本文从这两个角度分别研究整个经济系统的经济产出和金融稳定。针对这两个问题,本文通过计算机仿真模拟,揭示了经济系统中一些典型的经济特征及规律,并对这两个问题做了相关研究,研究结果如下:第一,通过研究银企关系的强弱对于整个经济系统的影响时,我们发现:(1)经济平稳运行期间,企业产出、银行贷款、金融杠杆等变量均会出现周期性波动;(2)银企关系的强弱会影响银行与企业间的贷款利率,进而影响整个经济系统的产出情况和金融环境的稳定性,其中,对于银行主体和企业主体的影响略有差异。第二,通过改变企业杠杆调整参数的大小,我们发现:(1)在经济平稳运行期间,杠杆调整参数的大小与金融稳定性反向变动;(2)面对价格冲击时,因为银企间信贷网络的存在,冲击通过银企间信贷网络进行传播,使得整个经济系统都会受到影响;(3)遭遇价格冲击之后,杠杆调整参数的大小与经济恢复能力正向变动。本文基于Agent Based Model建立了银企间信贷网络模型,研究了一个仅有银行主体和企业主体的经济系统在信贷网络内生变动下的表现,揭示了信贷网络对经济产出与金融稳定的重要性。