加入WTO以来，我国经济发展逐渐趋向于多元化和全球化，跨地区经营越来越普遍，企业集团开始出现在经济体系中，然而地域性使得企业集团的财务管理面临着更大的挑战，尤其是资金管理方面。如何提高资金使用效率，降低资金成本，始终是困扰着企业集团的重大问题之一。实践表明，加强资金的集中管理，能充分实现集团内部资金调剂，有效降低资金成本，降低财务风险，提高资金使用效率和效益，同时优化资源配置，增强集团公司对成员单位的战略控制力，保证重大战略规划的顺利实施。本文以HK粮食集团资金集中管理为研究对象，结合HK粮食集团基本情况、所在行业特点和资金运行规律，指出当前HK粮食集团面临着闲置资金分散、存贷双高现象严重以及高额财务费用等资金集中管理现状，按照影响资金集中管理成功的影响因素，从大到小，对该集团资金集中管理问题及原因一一剖析。在集团资金集中管理现状分析的基础上，从组织结构、管理制度、人员技能、到资金集中管理实施过程和具体的资金集中管理模式五个角度提出了针对性的解决对策，并结合HK粮食集团特点以及各种资金集中管理模式的优劣势分析，作者建议在HK粮食集团引入现金池资金集中管理模式，替代现有落后的资金集中管理模式并进行优化，以加强资金管理，提高集团整体资金使用效率。现金池模式不仅能够使母公司及时了解各个子账户现金流量的情况，明确内部控制责任和加强内部控制效力，方便管理；还能将集团多余的资金集中起来，这样可以进行更有效的投资活动，为企业增加收益，即使企业不进行投资活动，大额的存款也可以使企业获得较高的协定存款利率。作者辨证地说明了引入现金池模式的必要性和可行性，详细介绍了现金池模式在HK粮食集团的具体应用，增强了对策的可操作性，同时对其他企业集团解决类似问题具有借鉴作用。