【摘 要】
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2004年6月26日,巴塞尔银行监管委员会正式发布《新资本协议》,首次将操作风险纳入银行风险管理框架;2007年6月,中国银行业监督管理委员会颁布了《商业银行操作风险管理指引》,
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2004年6月26日,巴塞尔银行监管委员会正式发布《新资本协议》,首次将操作风险纳入银行风险管理框架;2007年6月,中国银行业监督管理委员会颁布了《商业银行操作风险管理指引》,要求国内商业银行建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系,有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险,标志着我国商业银行操作风险管理进入了一个崭新阶段。为适应国际银行监管发展趋势,满足国内监管机构对操作风险管理要求,中国银行于2007年8月正式在全集团推广实施操作风险与控制评估工作,而LN分行作为中国银行系统内建行时间较长、资产负债规模较大的一级分行,也正经历着操作风险管理模式变革的痛苦过程。如何尽快建立和完善符合实际的操作风险管理体系,全面识别和控制银行运营过程中各种各样的操作风险,已经成为关乎LN分行未来发展的重大问题,必须予以认真关注和解决。本文从介绍操作风险管理理论入手,在简要阐述操作风险管理与内部控制、合规管理关系的基础上,从控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通、检查与监督等内部控制COSO五要素对LN分行操作风险管理现状和存在的突出问题进行全面研究、分析,并借鉴国外先进银行风险管理经验提出相关的应对策略和建议。
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