随着经济全球化发展和金融改革的不断深入,商业银行间的竞争越来越激烈,对现金库存的高效、安全的管理尤显重要,甘肃建行对现金库存的备付以客户实际现金流测算所需数量,改变了建设银行及其他国内商业银行传统的现金备付率管理模式。甘肃建行目前现金库存管理中仍存在着现金流量监测系统缺乏弹性、忽视全面成本管理、未形成跨区域现金调运模式等问题,导致现金在甘肃建行各金库和营业网点的占用不尽合理,调送成本开支较大,影响甘肃建行对外服务形象和盈利能力的提高,因此对现金库存进行深入研究,希望可以得出一些经验和方法,能为以后的现金库存管理提供一些可供参考的经验和方法。　　本文首先阐述了供应链管理理论和流程再造理论,结合理论分析了国内外商业银行现金库存管理现状,对各商业银行现金库存管理相关指标进行了梳理,介绍了美国银行先进的现金库存管理理念。在对甘肃建行现金库存现状分析的基础上,重点对甘肃建行自行开发的现金流量监测系统及其计算模型进行了详细说明,举例对数学模型的计算原理进行了演示,在对现状分析之后提出了甘肃建行现金库存管理中主要存在的现金流量监测系统缺乏弹性、忽视全面成本管理、部门间职责分散、未形成跨区域现金调运模式等问题。根据存在的问题,应用供应链管理理论和流程再造理论提出了现金流量监测系统优化、资金成本和调运成本两者综合成本最低、现金供应渠道优化、营业网点现金库存管理优化、县支行与其辖属营业室现金库存整合工作等优化思路。现金流量监测系统优化从引入标准差和时间调节系数角度解决缺乏弹性的问题,从现金库存管理综合成本最低思路优化单一资金成本考核,实现全面成本管理思想。最后提出了方案实施意见和进一步改进设想,方案实施主要从现金管理模式改革、考核机制建立两个方面来进行论述。　　本论文采用理论和实践相结合的方法,将商业银行客户现金流运用于传统的现金备付率管理中,对于提高中国建设银行和国内其他商业银行现金库存管理水平提供了一定的参考价值。