近十年来,全球整个金融格局发生了重要的演变。中国改革开放以来,经济飞速发展带动了境内富裕群体的数量的不断增加,家庭财产管理的大环境逐步形成。截至2015年,我国家庭财产管理市场容量已经增长到22万亿美元。同时,境内大型基础设施建设及房地产行业的蓬勃发展,货币大规模超发,通货膨胀逐年增高,这种情形之下,高净值人群愈加希望对自己的资产进行保值增值。2016年以来,中国监管机构不断提高财产管理机构在产品、价格、流程上的透明度,“去产能,去库存,去杠杆,降成本,补短板”成为2016年以来宏观经济政策的五个重要任务。在现阶段客户财富快速增长,金融理财需求升级的背景下,金融产品结构化、市场波动增加导致个人投资者的投资难度越来越大。同时,证券公司经纪业务佣金持续下滑,大大压缩了整个利润空间,各家券商之间竞争激烈,价格战愈演愈烈。因此,各家券商都在积极探寻转型之路,扭转颓势。证券公司的投顾服务业务,是中国证券公司经纪业务在财产管理升级转型之路上的必定选择。证监会在2010年和2017年颁布了《证券公司投顾业务发展暂行规定》和《证券期货投资者适当性管理办法》,规范了证券公司关于投顾服务业务开展的相关要求,对证券公司投顾服务业务打开了发展空间。本文通过研究发现,市场定位是否准确是投顾服务发展是否取得成功的必要条件,并在此基础上构建出相适应的一系列投顾服务体系。S证券K营业部公司在投顾服务模式的设计上借鉴了国外优秀证券公司的一些特色,在投顾服务的多个方面提出了详尽的投顾体系构建方案,其中也鉴于S证券K营业部公司自身的主观要素及境内金融市场的客观缘由,在最后投顾服务的实际运转中成果逐步显现。经过研讨国外证券公司的投顾服务开展模式。家庭理财业务在发达国家已属于比较成熟的业务,各大财富管理机构在模式的选取上采用了不同的方式以来适应不同的客户群体。本文通过剖析国际成熟财富管理开展方式,以S证券K营业部公司为中小型证券公司营业部的具体案例,剖析其投顾服务的体系框架的运行效果。尽管各证券公司经纪业务服务是以客户细分为基础,而境内各家证券公司在很多方面的不同,也会选择差异化的投顾服务的服务模式。本文通过对S证券K营业部公司投顾服务发展的SWOT等方面及经纪业务的基础现状的剖析,探讨和评估该公司现行的投顾服务可行运行方式。根据中国证券经纪业务的发展现状找寻证券公司投顾服务的发展方向,发掘出适合我国中小型证券公司营业部经纪业务转型的投顾服务发展新框架。