2007年的经济危机,使国内外商业银行存在的问题凸显,监管部门意识到对银行流动性风险管理的重要性,巴塞尔委员会将之前的《巴塞尔协议II》重新修订,首次将流动性与资本充足指标监管放在同一高度,强调商业银行对流动性风险管理的必要性,于2010年颁布了《巴Ⅲ协议》,将流动性覆盖率和净稳定资金比例作为两大流动性风险监管指标,我国银监会也对流动性风险管理更加重视,制定相关管理办法。但2013年“钱荒”事件的爆发,再次说明我国在流动性风险管控上的缺陷,为我国流动性风险管理拉响警报灯。商业银行作为重要的金融中介机构,与不同的金融机构联系密切,流动性危机的爆发将会带来严重的破坏力、影响力。尤其在全球化的背景下,利率市场化和金融产品的不断创新使金融环境更加复杂,加强我国商业银行的流动性风险防范将是重要工作之一,通过对我国不同商业银行的流动性风险进行评价,挖掘不同类型银行在流动性风险管理存在的问题,并提出相关管理建议,对加强我国银行流动性管理具有重要意义。首先,本文研究我国商业银行流动性风险形成机制与现状,以及国内外流动性风险监管规则的发展作为理论支撑,再在我国监管部门新增的流动覆盖率指标基础上,将我国2008年-2017年历史相关数据作为样本,运用综合分析法对我国商业银行新旧指标的风险评估进行衡量。再基于新指标—流动性覆盖率,通过构建因子分析模型,从商业银行五个维度选取了15个代表性强的流动性风险监管指标,对我国16家不同类型上市银行进行风险评估,研究表明,商业银行流动性受到银行内部表内表外业务影响,也离不开宏观经济的作用,也会因银行其他风险转化而来;不同商业银行流动性风险具有差异,总体来看,国有商业银行的流动性最强,城商行次之,股份制银行的流动性最差。但南京银行和宁波银行这两家城商行流动性最强,从中小型银行中脱颖而出,甚至高于大型商业银行的风险流动性,其原因是不仅受到外部经济的影响(经济环境、社会环境),还跟自身管理有很大关系。我国大型商业银行因规模大虽然具备负债优势,但资产质量的下降阻碍了其流动性的创造。最后,根据我国现状及不同类型的银行存在的问题,从监管和银行自身两个层面来提出有效管理建议。