过去数十年来,我国经济的快速发展带来了居民财富的快速累积。初步估算中国家庭财富总值已经从2009年的3.7万亿美元迅速增长至2019年的63.8万亿美元,在居民财富增长过程中,投资者的理财目标、投资理念、产品和服务等需求均发生变化。投资理念日趋成熟,风险管理意识提升和资产配置理念强化,对财富传承等个性化财富管理服务的需求逐渐提升,这对于机构的服务能力提出了更高的要求。本文主要研究的是K信托公司作为大型央企金融机构,在监管政策和金融环境发生变化的背景下,如何使用优化营销方案进行新业务转型。研究方法上,通过查阅文献资料对家族信托业务的业务发展路径做出梳理和总结,分析原有的业务情况进行梳理,总结家族信托面临的机遇和挑战。使用PEST模型、波特五力模型等对K信托公司现在的内外部环境、营销现状做分析,发现问题和原因。最后是运用案例分析法对市场上出现的新业务机会,进行具体的分析,积极抓住其中的机遇大胆创新。研究内容方面,一是通过监管政策解读和公司经营数据分析,介绍K信托公司的历史经营情况及当下转型的迫切性。二是运用现代市场营销理论和STP模型等对K信托公司提出以稳健、安全、创新的市场定位方向,运用4V营销理论提出更加优化的方案为开展创新业务做支撑。研究结论方面,提出K信托公司作为头部机构在营销方案的使用上应当采取能够突出自身与同业差异化和功能化为特点的优化方案,不仅要更好的适应同其他金融机构进行营销模式上的竞争,赢得更大的市场规模。也要借新业务发展的机遇树立更好的品牌价值。