20世纪的最后20年是世界金融业飞速发展的时期。在进入21世纪的今天，金融业对于全世界各国的影响比任何时候都更加显而易见。伴随着金融业的发展，金融危机也如影随形，频频爆发，无论国外，还是国内，金融界都经受了金融危机的考验。国际上比较典型的有东南亚金融危机、巴林银行事件，国内比较典型的有近年来证券市场上出现的国债回购事件、德隆系事件等等。这些事件的出现使社会经济、金融机构和金融公司蒙受了程度不一的损失，也迫使金融理论界和实务界对金融风险及金融风险管理问题进行了广泛、深入的思考。　　在证券行业中，证券公司担当着证券投资者、证券市场中介人和服务者的角色，如同整个金融业一样，证券业同样也面临着诸多风险的潜在威胁。高风险也许是证券公司业务的固有特性，也就是说，自证券公司诞生之日起，风险就与之相伴，并且它已渗透到证券公司业务的各个领域和各个环节。证券公司的基本经营目标，就是在风险一定的情况下，追求收益的最大化，或者在收益一定的情况下，使得风险最小化，因而防范和化解金融风险已经成为证券公司的一项重要议程。我国从2003年以来，如何加强证券公司的风险管理和内部控制已日益引起监管层的高度重视和业内的普遍关注。南方证券、大鹏证券等相继被托管的风险事件对证券市场产生了较大的冲击，对其他证券经营机构起到了警示的作用。市场各方已经充分意识到，健全证券公司的风险管理体系，完善其风险管理制度，有效防范和控制证券公司风险是促进证券业规范、稳健、高效、有序发展的必要条件。　　其中非常关键的一项工作就是要建立并完善风险管理系统，以信息化手段加强内部控管。如果没有这些内部控制措施，证券公司将无法承受风险的打击。健全而有效的风险管理及控制系统可以促进证券公司和证券业的平稳、健康运行，增强广大投资者的投资信心，从而活跃股市交易。近年来，因风险管理及控制系统瘫痪或执行不当引发的多起风险事件，有力地说明了健全有效的风险管理及控制系统在防范化解风险方面所起的重要作用。　　本文以证券公司为背景，具体分析了证券公司面临的各种风险类型及风险控制问题，并结合国外风险管理的先进经验，剖析了国内证券公司风险管理体系的现状和缺陷。本文在探讨其四大主要经营业务在风险管理中的地位的同时，结合一个国内证券公司的实例，设计出一套实时风险监控管理系统，也对风险管理提出了积极对策和宏观建议。　　全文逻辑结构含两大部分。第一部分通过对证券公司面临的各种风险类型及风险控制问题的分析，借鉴国外先进管理模式提出了构建符合中国实际的证券公司风险控制体系，对目前我国证券公司主要业务风险点及风险管理进行了阐述;第二部分针对一个国内证券公司的实例，引入信息技术的理念，设计出一套实时风险监控管理系统的构架。通过对这套系统的说明和分析，指出以往定时或者不定时的稽核审计模式的弊病，得出了在证券公司进行实时风险监控的可行性和有效性的结论。最后还对证券公司风险管理提出了相关的政策建议。　　本文的第一章从理论角度说明了证券公司和证券公司所面临的风险。正是因为证券公司本身所处的重要地位，也就自然而然的要面临金融风险的威胁。其中谈到的证券公司的作用和经营特征为解释证券公司风险起到铺垫作用。就证券公司风险而言，在文中又具体地分析其特征和分类，进一步总结出证券公司风险的概况。第二章就从证券公司风险管理的理论入手，结合了国际上先进的管理经营，提出了对我国证券公司风险管理现状的一些见解。这是一个从理论到实践的阐述过程，空谈风险管理的理论，是无助于解决我国证券公司所面临的风险管理问题的。在借鉴国外大证券公司成熟的风险管理模式的同时，也分析了我国证券公司的现状，针对一些存在的问题，例如对风险认识不足、抵御风险能力不强、风险控制制度不健全，以及其他薄弱环节等进行了总结。第三章是结合我工作中实际接触到的证券公司经营业务，对最为核心的四项主要业务分别进行了风险点和风险管理措施的分析。其中的一些措施不但需要证券公司强化内部控制，堵住各种漏洞，也涉及到政府职能机构对于证券公司风险控制的规定和要求。第四章的核心内容是引入风险管理体系的概念，并且针对一个国内证券公司的实际情况，设计出一套实时风险监控管理系统。这套系统打破了传统风险管理的一些局限性，高效地完成了证券公司内部风险控制和管理工作，并且提供了更高的可靠性和更快的风险反应速度。第五章是对于证券公司风险管理的一个延展性思考。其中提出了证券公司的综合治理和退市机制问题，特别在今年治理证券公司的关键时期，这两项内容也是有着重要的现实意义。此外，还对我所设计的实时风险监控管理系统，提出了进一步的研究方向。　　总之，风险管理可以成为证券公司坚固的盾牌，抵御各种危害的攻击，风险管理可以成为证券公司稳定的船舵，使公司避开危险的漩涡，用科学、有效的风险管理为公司的发展保驾护航是我国证券公司发展的必由之路。