世界经济的全球化趋势已经势不可挡,金融与经济的关联性愈加紧密,其相互作用也愈加深远。全球性或区域性的金融危机爆发,让我们深刻认识到在开放的经济条件下,经济资本、汇率或利率等相关因素对一国金融体系的影响和冲击。2007年,我国银行业全面开放后,我国的商业银行迈入一个全新的发展阶段,同时也面临全方位的挑战。银行风险管理水平成为其厚积薄发的基础,而流动性风险管理将是最基本和最重要的一环。　　本文研究的流动性风险主要是指在商业银行具备清偿能力的情况下,非系统性原因造成的,朱能履行支付到期义务的流动性风险。同时,本文将研究的对象重点指向我国的中小商业银行,因为它们是我国商业银行中数量最为庞大的群体,也是当前资产规模发展最快,业务经营创新最多的重要群体,更是我国商业银行的重要组成部分。我国中小商业银行绝人部分是20世纪90年代成立的,保持一定的盈利水平,迅速扩大规模是大部分中小商业银行选择的战略。一直以来,我国中小商业银行的流动性风险管理基本只是从属于银行资产规模的扩张,或被动满足监管当局的要求,因此相对于我国的政策性银行和国有大型商业银行而言,中小商业银行面临的流动性风险管理形势更加严峻。　　本文在对我国中小商业银行的流动性风险管理的定性分析的同时,通过实际调研和调查形式,获取第_手的访谈资料和数据材料,运用不同的计量方法,构建研究模型,对中国中小商业银行流动性管理的驱动因素进行量化分析,并通过实证分析对中国中小商业银行的流动性风险管理进行研究。同时,本文也借鉴国内外商业银行成熟的流动性风险管理机制和经验,比较分析我国中小商业银行在流动性风险控制、计量管理和机制构建等方面的特点和不足。　　在研究逻辑方面,本文首先通过分析商业银行流动性风险的内部成因和外部成因等,归纳和总结出我国中小商业银行流动性风险产生的根源。其次,在一般理论分析的基础上,对我国中小商业银行的流动性风险进行计量和比较,分析并得出我国中小商业银行流动性风险管理的现状和量化指标管理的不足,从而引出我国中小商业银行实施最新流动性风险计量监管国际标准的思考和建议。再次,通过对商业银行流动性风险压力测试的驱动因素进行分析,并根据我国中小商业银行面临流动性风险的特点,构建我国中小商业银行的偿付型流动性风险压力测试计量模型和结构型流动性风险压力计量模型,并分别通过实证分析和论证,得出流动性压力测试评价和风险分级缓释措施。最后,在上述流动性风险计量的基础上,得出我国中小商业银行的流动性管理策略和方法,并在此基础上,结合我国中小商业银行的实际特点和具体情况,从实务角度提出适合中国中小商业银行的流动性风险管理机制的组织架构、流程架构、信息系统架构和应急计划机制等方面的建议,使本命题的研究更具实践意义。