本文在新协议框架下对国内银行业的操作风险进行研究。通过相关文献的综述，回顾了新协议中有关操作风险监管的理念，即从定性和定量两个角度来管理操作风险，这为现阶段国内银行业管理操作风险提供了一个大致的轮廓。利用国内外媒体已公开的操作风险损失数据，通过统计图的形式对比总结了操作风险在国内外银行业的不同表现特征，在此基础上从经济周期、内控制度、银行公司治理结构等角度深入分析了国内银行业这一特征产生的原因，这为后文从内控制度以及产权制度等方面着手防范国内银行业的操作风险奠定了理论基础。考虑到新协议的一项要求就是量化操作风险，在国内银行业缺乏操作风险具体损失数据的情况下，利用基本指标法和收入模型对国内几家上市较早的股份制银行的操作风险进行了实证研究，结果显示：尽管由于模型本身的缺陷、历史数据的限制以及指标变量选择的困难等因素，对操作风险资本金的测算不是很精确，但仍不失为现阶段量化国内银行业操作风险的一种好的过渡方法。最后，借鉴新协议中有关操作风险监管的理念，结合国内银行业的实际情况，从操作风险意识、操作风险管理架构体系、内控制度、产权改革、信息披露以及损失数据库的建立等方面提出了现阶段国内银行业管理操作风险的若干对策。