随着我国经济的持续向好地快速发展繁荣,人均收入水平在不断提高,家庭和个人闲余资金都在不断的增加。改革开放30年来,我国的商品经济在不断的发展走向繁荣。无论是人均收入还是家庭资产都有一个较大的提升。很多老百姓在富足之余,也不免会做一些投资为了让手上的钱更增值。但是反观现在的社会,老百姓所拥有的钱并没有相应的增值,甚至连本都没有保到。出现这个现象的原因有两个方面,第一是大部分老百姓对投资这个商业活动并没有进行深入的了解。当前有如此之多形形色色的金融产品,错综复杂,一方面看似是拓宽了老百姓的投资渠道,实际上却是堵塞了真正对老百姓有作用的融资渠道。有些金融产品结构单一,同质化严重,也会给老百姓起误导的作用。第二是近年经济发展的后遗症,必然所造成通货膨胀的情况。这种无形的力量使得看似是老百姓手中的钱增多了而实际上确是在飞速贬值。本篇文章通过研究客户管理的相关理论,针对第三方理财公司进行全方位的研究。首先对第三方理财公司的优势和缺点进行剖析,其次对国内外第三方理财公司的发展进程中的先进模式展开对比和分析,对目前国内的第三方理财公司发展中存在的问题和成因进行改进和提高。首先建立人才管理机制进行培养高素质的专业人才,其次完善公司的管理体制,并对相关法律法规进行完善,为了能够促进第三方理财公司的良好发展,有必要建立完善诚信体系,理财公司对竞争环境进行健康优化,持有公平的竞争意识,从而建立的市场机制。因此,本文核心是探究有利于我国第三方理财公司发展的模式,这样一个创新模式是通过借鉴西方有优势的发展模式同时加以改进适应中国国情的独立平台。