最新的巴塞尔协议中加入了专门为流动性风险管理而提出的两个新的监管指标——流动性覆盖率(LCR)和净稳定融资比率(NSFR)，以衡量银行在设定的压力情景下支付短期和长期现金流出的能力。这也体现了国际监管理念和管理体系的进步和完善。我国应紧跟国际步伐，引入参考新的监管指标，结合国内实际情况，制定出一套更为合理的监测体系，引导我国商业银行合理管理和规避流动性风险。　　 本文通过阐述商业银行流动性风险管理相关理论知识，介绍商业银行流动性风险的成因和传导机制；侧重于资金流动性风险和宏观层面的研究，即从金融体系的宏观角度出发。本文的研究对象选取的是中国的商业银行，作为我国商业银行的主体，四大国有银行和股份制商业银行可以代表中国银行业的整体情况。理论分析和实证分析相结合，用数据和图表直观体现我国商业银行流动性状况，重点分析了最新的巴塞尔资本协议提出来的两个新的流动性监测指标及其在中国银行业的适用性。本文的分析的逻辑是从理论到现实，从问题到对策，采用的方法有归纳总结法、比较分析法、理论与实际相结合，对存在的流动性问题进行了较为深入的探讨，并给出相应的政策建议，如对银行进行区分管理、建立再监督机制等，以期能对我国商业银行体系的流动性风险管理和监管做出些许贡献。