“洗钱”活动自诞生之日起就一直受到全世界各国政府的关注和重视，其对全社会乃至整个国家所造成的“破坏力”将产生深远的影响。而本世纪初在美国发生的“9·11事件”使得西方国家在加大“反恐”力度的同时，更使得“反洗钱”成为了各国政府掌控资金流和打击反恐组织的首要武器。政府和民间组织的合作和扩大，政府政策和财力的支持和倾向，软硬件配套设施的发展和更新，群众普遍意识的提高和增强，等等，这些种种使得西方政府在反洗钱领域已经走在了世界的前列，整个国家、社会、经济、金融都处在一个非常平稳和安全的体系之中。中国，作为一个发展中国家，在反洗钱领域起步较晚，直到2006年才提出了第一部符合我国国情的反洗钱法，2007年加入了国际第一大反洗钱领导性组织FATF。随着数年的发展，中国在反洗钱方面的政策和体制不断的完善，软硬件水平也得到了长足的进步。在硬件方面，各大银行早已利用计算机自动化代替了之前普遍存在的人工记账和手算方式。除此之外，大规模的服务器和数据存储设备也使得银行在效率和承载度上有了几十倍甚至几百倍的提高。而在软件方面，根据中国人民银行所制定的反洗钱详细的监测和报送规则各大银行都采用了最新的符合人行规定的反洗钱监测和上报系统。人行的统一领导，软硬件的配套实施，这对于我国银行业甚至整个金融行业来说，都将使得我国在打击洗钱犯罪活动有了更加进一步的遏制手段和监测效率。本文选取了国内非常成熟以及在数十家银行平稳运行的反洗钱方案作为本课题的主要研究核心，从反洗钱的研究背景以及发展历程的详细介绍开始一直到关于本项目相关技术的具体分析和说明，从本项目实际需求分析出发一直到整个系统总体架构设计和各个应用层次的介绍以及涉及整个系统数据的设计，最后到整个系统前后台的具体实现过程的这一整套软件工程流程。旨在运用最新的技术框架和技术理论搭建属于目前中国最高水平的反洗钱信息系统。