私募基金是证券投资基金的一种,是相对公募基金而言的概念,其法律关系的实质是信托。我国私募基金的存在弥补了公募基金的劣势,是我国证券市场发展到一定阶段的产物。虽然中国的私募基金与国外严格意义上的私募基金有许多不同,但是他们的本质是相通的。私募基金既然已经成为国际资本市场中一股重要力量,我们应该因势利导,以法律框架规范私募基金的发展。一些媒体把私募基金称为违法基金与地下基金,这是不全面的。私募基金的主要特点是在于其发行方式的不公开,在不特定情形下,私募基金本身并无好坏之分。私募基金的优劣与监管制度健全与否息息相关。本文界定了私募基金的内涵,研究了国内外私募基金的发展与监管,分析了我国私募基金发展的挑战、机遇。针对其中存在的问题,本文提出对私募基金监管的思路、原则以及具体制度的规划。本文第一章主要是介绍私募基金的概念、分类以及与公募基金的区别,为下文论述我国私募基金作了理论上的铺垫;第二章通过分析私募基金的法律关系以及主体,论证了私募基金的信托本质;第三章介绍了国外及港台对私募基金的监管制度,从中总结出了私募基金监管的共识与经验,以供我国进行借鉴;第四章介绍我国私募基金的发展与法律监管现状;第五章笔者从原则、监管机构、具体制度等方面阐述了对完善私募基金监管的构想。最后一部分是对全文的总结,提出在美国次贷危机引发的金融危机的警钟下,我们更应该加强对私募基金风险防范,维护金融安全,促进金融市场的稳定与发展。