改革开放以来,我国金融业快速发展,金融监管政策也在相应地不断进行革新。2008年全球性金融危机后,包括中国在内的众多国家普遍加强了对银行业的监管,金融监管改革的深度和广度十分巨大,宏观审慎监管逐渐成为当代金融监管制度改革的核心内容。研究宏观审慎监管下的商业银行发展环境和自身特点,在此基础上制定合理的经营策略,具有重要的现实和政策意义。本文首先对金融监管和宏观审慎监管的理论进行阐述,在此基础上,对我国金融监管的发展历程、发展趋势和实践状况展开探讨,结合利率市场化、金融脱媒、互联网金融等因素,对当前我国银行业发展的宏观审慎监管环境进行综合分析,并做出金融监管在未来一段时间内将日趋严厉的预判。随后,对青岛J银行的经营概况和内部、外部环境进行系统性分析,运用SWOT方法讨论其经营中的优势、劣势、机遇和威胁,发现行业贷款集中度高、不良贷款率高、行业内外竞争加剧、互联网金融冲击等问题。进一步结合当前的宏观审慎监管形势,明确青岛J银行树立审慎经营理念,建立具有自身特色的、差异化的经营模式,并结合地方经济发展特点,从业务发展、风险控制、人才培养和科技创新等角度制定适当的经营策略。最后,在宏观审慎监管下从业务发展方面,风险管控方面,人才培育方面,科技创新方面,提出了青岛J银行经营策略的建议。