本文就目前国际和国内金融领域现金管理服务现状和发展前景进行了分析,综合运用了企业管理、公司理财和信息管理系统等方面的理论知识,就作者现实工作中所遇到的问题,以构建现金管理平台为主线,对建设银行如何提升现金管理服务水平进行了深入的研究。企业固然可以利用其自身能力,或使用成熟的财务软件,来提升自己的现金管理水平;另一方面,也可以借助于银行的服务。如何进行资金集中;如何提高结算效率;如何进行有效调剂;如何有效控制预算;如何进行风险监控以及决策支持,这些现金管理中的棘手问题,都可以依靠银行提供的现金管理服务来解决。现金管理服务是商业银行核心业务之一。业内各家银行之间的现金管理服务竞争日趋激烈,客户也对现金管理服务的需求越发广泛,并且电子商务的发展对现金管理服务带来巨大影响,这些因素导致建设银行现金管理服务水平已经不能满足客户要求和建行自身发展的需要。笔者作为建设银行一员,对业内已有的现金管理服务模式进行了深入研究和重新分析挖掘,从不同的角度总结并提出了新的现金管理服务模式。作者认为,按照现金管理服务的特征,以及客户对多种服务模式的需求,需要通过构建新的现金管理平台系统来提供集中统一的现金管理服务。作者还对现金管理平台的建设提出进一步的设想。平台要提供完善的产品线,做到新产品的开发部署灵活快速,分客户层次并按照市场要求提供优质、抢先的服务。同时,平台也会对行内使用部门提供良好的支撑。