由于随着当今社会的快速发展,人民生活水平以及消费水平的快速提高,人民的储蓄金额也随之增加。而伴随着如今电子商务等网络技术的发展,传统的银行存储以及现金管理等方面已经越来越不满足人们的消费要求。银行对现金管理的传统模式,阻碍了银行业务的开展以及相应业务需求的发展,为此,郑州银行倾力开发了一套针对集团客户的现金管理系统(Cash Management System),依照郑州银行资金维护情况特设置了一类网络化与数字化的特色金融服务,促进郑州银行满足在现金流入、存留、流出等现金周转期所有工作中进行科学管理。此系统使得广大集团客户不仅可以在营业厅等传统银行办理处进行办理业务,而且还可以通过互联网进行网上操作,来管理自己的账户与现金,提高了办事效率,对传统的业务起到了很好的扩展作用。该系统为了保障本集团客户的安全与方便,以及银行方面的业务管理,使用了时下较成熟的一些开发技术。为了集团客户使用方便,摒弃了传统的C/S架构模式,转而采取B/S架构与MVC模式来进行设计,打开网页即可应用。除此,系统应用了 Spring框架以及Hibernate对象关系映射框架,采用成熟稳定的Oracle 10g数据库,来保证集团客户信息的安全存储。为便于管理与操作,集团客户现金管理系统在设计时规划了两大类应用群体:系统管理员与操作员。其中系统管理员有着对系统的维护与管理职责,该模块所实现的功能主要有:操作员管理、服务流程管理、集团客户服务。而操作员对于该系统有着使用的权限,主要功能有:账户管理、付款业务、收款业务、票据业务、集团理财、授权管理、集团客户服务。其中账户管理功能包含账户查询、电子回单、到账通知这些内容;付款业务功能包含转账汇款、代发业务的内容;收款业务包含代扣业务、签约收款与非签约收款内容;票据业务包含银行汇(本)票签发内容;集团理财包含多账户、额度方面的维护;服务管理用于客户现金业务流程、操作员、授权部分的维护;集团客户服务包含日常收款账户维护、日志查询、修改密码、首页定制、账户特性设置、网页换肤、企业Logo上传、快速菜单设置内容。希望郑州银行能够通过应用此系统,提高改善对集团客户的高质量服务,更好的扩展业务。在传统业务蒸蒸日上之时,通过互联网技术与现金管理系统(CMS),来开辟网络世界的新市场,引进新渠道,扩大集团业务规模。在银行获益的同时,为高端企业对于现金的流动管理带来了方便与快捷,为社会带来更好、更方便的技术支持与服务,为银行业的发展开辟出新的篇章。