金融是现代经济的核心。银行业作为金融业的主体,在我国当前的金融体制改革战略中处于最关键的位置。可以说,“经济决定金融、金融反作用于经济”的基本原理,正深刻影响着国有商业银行的改革进程和整个经济改革发展的进程。当前,最突出、紧要的问题是国有独资商业银行的股份制改造,必须抓住金融业全面开放前的短暂时机,做好相关改革工作:在财务重组后,只有规范地引入战略投资者才能有效推动国有银行公司治理结构的完善,只有通过资本市场把国有独资银行转型为公众公司并接受市场的硬约束,才能全面提升经营管理水平和风险控制能力,成为真正有竞争实力的现代化股份制商业银行。目前,各方面对国有商业银行改革重要性和紧迫性的认识高度一致。普遍认同改革的核心和关键是完善公司治理结构,通过引入战略投资者等措施完善治理机制,推动股份制改造进一步深化。基于上述认识,本文研究的目的是:在国有独资商业银行完善公司治理和股份制改造的历史变革中,如何规范战略投资者的引进行为,通过何种制度设计,利用其积极因素改善我国国有银行的公司治理结构,提高竞争力和风险管理水平,防范和控制其消极作用,维护国家的金融稳定和安全。希望通过初步的研究,能推进对这个问题的认识。研究和表述的框架,采取问题引导模式。因此,主要的研究思路可归结为:提出课题背景后,分析必要性、可行性和风险性,由此围绕研究目标,探索可能的方案和制度设计。在对国际经验和国内实践的分析基础上,作者以新制度经济学、公司治理理论为分析工具,从确定科学的引进策略、深化内部治理改革、改善市场环境和基础设施、完善监管体系和创新国有控股制度的实现形式等五个方面提出完善制度设计的初步构想和具体建议。其中,着重对完善监管体系和市场基础设施问题进行创新性分析;对金融业开放后,国有商业银行可能转型为国有金融控股集团实现混业经营的问题,做了一定前瞻性探讨,并对此转型过程中对待国外战略投资者的政策做了初步的分析,有一定的独到见解。